Warum klassische Geldanlagen nicht mehr reichen
Sparbuch, Tagesgeld oder Staatsanleihen gelten als sicher – doch real verlieren sie seit Jahren an Wert. Die Inflation liegt dauerhaft über den Erträgen klassischer Geldwerte. Für Anleger bedeutet das: Jahr für Jahr schmilzt die Kaufkraft.
Sachwerte hingegen schaffen reale Erträge: aus Mieten, Pachten oder Nutzungsgebühren. Sie bieten die Möglichkeit, Vermögen nicht nur zu bewahren, sondern nachhaltig auszubauen.
Direkt vs. Indirekt investieren
Sachwerte können auf zwei Wegen genutzt werden: direkt oder indirekt. Beide Ansätze haben ihre spezifischen Charakteristika – und gewinnen je nach Anlegertyp und Vermögensstrategie an Bedeutung.
Direkte Investments
Typisch: Immobilien, physisches Gold, direkte Beteiligungen an Infrastrukturprojekten.
- Volle Eigentümerschaft und Kontrolle
- Greifbare Substanz, unabhängig von Finanzmärkten
- Langfristige Ausrichtung – geeignet für Investoren, die Kapital binden wollen Beispiel: Kauf einer Wohnimmobilie in guter Lage oder physisches Gold im Tresor.
Gründliche Marktanalyse
Angebot, Nachfrage und Preisentwicklung prüfen.
Qualität des Sachwertes bewerten
Echtheit, Zustand, Seltenheit, Fungibilität.
Langfristiger Anlagehorizont
Sachwerte brauchen Zeit, um Wertsteigerung zu entfalten.
Liquidität bedenken
Verkauf kann dauern, Kapital ist oft gebunden.
Eigenkapitalquote realistisch halten
nicht zu stark verschulden.
Risikostreuung
nie alles in einen einzigen Sachwert investieren.
Folgekosten kalkulieren
Lagerung, Instandhaltung, Versicherung, Verwaltung.
Transparente Bewertung
unabhängige Gutachten oder Marktpreise heranziehen.
Rechtliche Rahmenbedingungen
Eigentumsnachweise, Steuern, Regulierungen beachten.
Exit-Strategie planen
Wie kann und wann soll der Wert realisiert werden?
Emotionale Entscheidungen statt nüchterner Kalkulation.
Überteuerter Einkauf mangels Marktkenntnis.
Vernachlässigung der Folgekosten (z. B. Pflege, Versicherung).
Illiquidität unterschätzt – kein Käufer im Bedarfsfall.
Mangelnde Diversifikation – zu großes Klumpenrisiko.
- mehr Kontrolle, greifbarer Wert, aber hohe Kapitalbindung und Aufwand.
Indirekte Investments
Typisch: Fonds, REITs, ETFs, Infrastruktur-ELTIFs oder Publikumsfonds.
- Bereits mit kleineren Beträgen zugänglich
- Breite Streuung und professionelles Management
-
Flexibler zugänglich als Einzelobjekte
Beispiel: Ein globaler Infrastruktur-Fonds, der in Glasfasernetze, Energieversorgung und Rechenzentren investiert.
Produkt verstehen
Transparenz über Anlagevehikel und Funktionsweise.
Emittent/Verwalter prüfen
Bonität, Erfahrung, Track Record.
Kostenstruktur analysieren
Management-, Ausgabe- und Verwaltungsgebühren.
Rendite-Risiko-Profil abgleichen
passt es zur eigenen Strategie?
Liquidität beachten
börsengehandelt oder geschlossene Laufzeit?
Diversifikation nutzen
breite Streuung über Märkte und Assetklassen.
Rechtliche Rahmenbedingungen
Prospekt, Aufsicht, Regulierung (BaFin, SEC etc.).
Steuerliche Behandlung prüfen
Ausschüttungen, Abgeltungssteuer, Fondsbesteuerung.
Kapitalbindung und Laufzeit
Mindesthaltedauer und Kündigungsfristen kennen.
Exit-Möglichkeiten
Handelbarkeit oder Rückgaberechte sicherstellen.
Blindes Vertrauen in Anbieter/Prospekte ohne Prüfung.
Unterschätzte Gebühren, die Rendite stark schmälern.
Liquiditätsrisiko übersehen – nicht jederzeit handelbar.
Falsche Risikoeinschätzung – Totalverlustrisiko bei bestimmten Vehikeln.
Steuerliche Aspekte ignorieren – Nachsteuern bleibt oft weniger übrig als gedacht.
- geringerer Aufwand, breitere Streuung, mehr Liquidität, aber weniger Einfluss und zusätzliche Kosten.
Beide Ansätze haben ihre Stärken. In vielen Fällen ist die Kombination der Schlüssel, um Renditepotenzial und Sicherheit optimal auszubalancieren.
Über Uns
Über das Deutsche Sachwert Institut
Das Deutsche Sachwert Institut ist eine unabhängige Forschungs- und Analyseeinrichtung, die sich ausschließlich auf Sachwertanlagen spezialisiert hat. Unser Fokus liegt auf wissenschaftlich fundierter Marktforschung, der Auswertung bestehender Studien und der Ableitung klarer Leitlinien für Anleger.
Wir sind kein Produktanbieter und verfolgen keine Verkaufsinteressen. Unser Auftrag ist es, Transparenz in einem Markt zu schaffen, der oft von Intransparenz, Übertreibungen und widersprüchlichen Aussagen geprägt ist.
Analyse & Forschung
Kontinuierliche Studien, Marktanalysen und Statistiken zu Investmenttrends der Vergangenheit und Zukunft erheben und aufbereiten.
Wissensaufbereitung & Vereinfachung
Komplexe Investmentmodelle, Unterschiede zwischen direkten und indirekten Anlagen sowie Chancen & Risiken für Kunden klar und verständlich aufbereiten.
Transparante Vergleichsmodelle
Tools und Formate schaffen, die Kunden Unterschiede zwischen Investments visuell und nachvollziehbar darstellen.
Bildung & Aufklärung
Seminare, Webinare und leicht verständliche Publikationen anbieten, die Finanz- und Investmentwissen für jedermann zugänglich machen.
Individuelle Portfolio-Bewertung
Kunden auf Basis ihrer Ausgangslage maßgeschneiderte Investmentstrategien und –portfolios zusammenstellen. Investmentempfehlungen immer auch im Hinblick auf langfristige Stabilität, Werterhalt und den Nutzen für kommende Generationen bewerten.
Was wir tun:
Der Anspruch - an uns selbst
Vertrauen durch Sachwerte schaffen
Wir schaffen Vertrauen durch Sachwerte und gestalten so eine stabile Zukunft für kommende Generationen.
Stabile Zukunft für kommende Generationen sichern
Wir machen Sachwerte zugänglich und schaffen so eine verlässliche Basis für nachhaltiges Wachstum.
Verantwortung gegenüber Kapital und Gesellschaft
Entscheidungen folgen Integrität, klaren Werten und dem langfristigen Nutzen für Anleger und Gemeinschaft.
Innovation als Treiber für neue Perspektiven
Moderne Modelle, digitale Tools und innovative Ansätze eröffnen Chancen, die Märkte verständlicher machen und neue Wege aufzeigen.
Anlagehorizont:
kurz-, mittel- oder langfristig
Kurzfristig
hohe Flexibilität, begrenzte Renditen.
Mittelfristig
ausgewogenes Verhältnis aus Sicherheit und Wachstum.
Langfristig
Zinseszinseffekt und Substanzwertsteigerung entfalten ihre volle Kraft.
So lässt sich ein Portfolio aufbauen, das zu den persönlichen Rendite- und Sicherheitszielen passt.
Die wichtigsten Asset-Klassen im Renditefokus
Immobilien
Der Klassiker unter den Sachwerten
Mieteinnahmen als stetige Cashflows, inflationsgesicherte Verträge und Werthaltigkeit in attraktiven Lagen machen Immobilien zu einem Kernbaustein für viele Portfolios.
Edelmetalle
Sicherheit für jedes Portfolio
Gold und Silber liefern zwar keine laufenden Erträge, schützen aber die Kaufkraft und reduzieren Schwankungen – besonders in unsicheren Zeiten ein unverzichtbarer Stabilitätsanker.
Infrastruktur
Stabile Einnahmen aus der Grundversorgung
Energie, Verkehr, Netze: Infrastrukturprojekte bieten langfristige, oft indexierte Verträge und geringe Abhängigkeit von Finanzmarktschwankungen.
Edelmetalle
Wachstumsmärkte von morgen
Rechenzentren, Glasfaser oder 5G sind die Basis der Digitalisierung. Mit langfristigen Mietverträgen und rasant wachsender Nachfrage zählen sie zu den chancenreichsten Sachwerten der Zukunft.
Vorteile von Sachwerten im Überblick
Planbare Erträge statt Nullzinsen
Inflationsschutz durch reale Substanz
Breite Diversifikation über Anlageklassen
Stabilität unabhängig von Aktienmärkten
Finden Sie heraus, wie viel Rendite Ihr Geld wirklich erwirtschaften kann.
Mit unserem Rendite-Rechner erhalten Sie in wenigen Minuten eine realistische Einschätzung – basierend auf Anlagehorizont, Investitionssumme und Interessen. Transparent, faktenbasiert und ohne Verpflichtung.
So funktioniert Ihre Renditeanalyse
Rendite-Rechner ausfüllen
Investitionssumme, Anlagehorizont und Interessen angeben.
Ergebnis
Sie sehen, welche Rendite-Bandbreiten realistisch erreichbar sind.
Orientierung
Wir zeigen Ihnen faktenbasiert, wie Sachwerte Ihre Ziele unterstützen können.
FAQs
Ab wann lohnt sich ein Investment in Sachwerte?
Das hängt von der Anlageklasse ab. Über Fonds oder indirekte Vehikel sind bereits kleinere Summen möglich, während Direktinvestments höhere Beträge erfordern.
Sind Sachwerte sicher?
Sachwerte gelten als stabil, sind aber nicht völlig risikofrei. Marktzyklen, Preisentwicklungen oder technologische Veränderungen können Einfluss nehmen. Entscheidend ist die richtige Auswahl und Streuung.
Warum sind Sachwerte ein Inflationsschutz?
Weil sie reale Werte darstellen. Einnahmen aus Mieten oder Gebühren sind häufig inflationsindexiert und steigen mit den Preisen – so bleibt die Kaufkraft erhalten.
Wie lange sollte ich mein Geld in Sachwerten anlegen?
Das hängt von Ihren Zielen ab. Kurzfristige Anlagen bieten Flexibilität, während mittel- bis langfristige Investments den größten Renditeeffekt entfalten – vor allem durch Zinseszins und Wertsteigerung. Wir zeigen Ihnen, welche Horizonte zu Ihrer Situation passen.
Kann ich auch mit kleineren Beträgen starten?
Ja. Über indirekte Investmentformen wie Fonds oder Beteiligungen ist ein Einstieg bereits mit überschaubaren Summen möglich. Direkte Investitionen wie Immobilien erfordern hingegen höhere Beträge. So können unterschiedliche Anlegertypen passende Optionen finden.
Machen Sie den ersten Schritt zu planbaren Erträgen.
Ihre finanzielle Zukunft entscheidet sich nicht irgendwann – sondern heute. Mit unserem Rendite-Rechner sehen Sie sofort, wie Ihr Kapital in echten Werten für Sie arbeiten kann.